En los últimos años, el mercado que ha crecido mucho en el mercado es el flujo de capital para inversiones sostenibles. Los fondos sostenibles, ESG o ETF han obtenido una gran cantidad de ingresos netos, lo que representa alrededor del 45% de los flujos globales de Europa. Aunque la pandemia de coronavirus causa crisis económica en muchos lugares, esta categoría aún ha demostrado ser bastante resistente. Por ello, en este artículo presentaremos alguna información útil sobre los fondos sostenibles, qué son y sus principales características.
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¿Qué son los fondos de inversión sostenibles?
Los fondos sostenibles son una categoría de inversión dirigida a empresas, con criterios ambientales y sociales y que tengan gobierno corporativo, o como hemos visto, ESG. Por tanto, es importante saber diferenciar los criterios ASG de los valores éticos. En base a esto, ESG es una categoría de fondo que incluye una diversidad de valores éticos al seleccionar una empresa y un fondo que sigue el valor ético debe tener en cuenta que no siempre será un ESG. En general, el trasfondo ético es una categoría que utiliza criterios de exclusión como forma de acercarse a ciertos nichos o temas, como juegos, armas, alcohol, entre otros.
Según algunos estudios realizados por Moningstar, el creciente mercado de fondos sostenibles se debe a las perspectivas de una mayor regulación en los ámbitos social, ambiental y empresarial, así como a rendimientos mucho más altos en comparación con los fondos tradicionales y al mayor interés en temas de sostenibilidad. incluidos los cambios de clima o el cambio climático.
Características de los fondos de inversión sostenibles
Como principales características de los fondos sostenibles, tenemos sus categorías o segmentaciones como criterio de selección que utilizan. En base a eso, tenemos los criterios de impacto, exclusión y Best In Class. Los criterios de impacto son una categoría que tiene como objetivo impactar positivamente la inversión. Los criterios de exclusión, deben tener en cuenta que no se consideran una categoría de inversión sostenible. Y, según los criterios Best In Class, esta categoría de selección se basa o se basa en la selección de aquellos que tienen el mayor compromiso con los criterios seleccionados.
¿Son los fondos de inversión sostenibles más rentables que los fondos tradicionales?
En general, según algunos estudios, los fondos de inversión sostenibles muestran una mayor rentabilidad. Sin embargo, existen varios debates relacionados con esta categoría de sector, por lo que algunos análisis y estudios muestran que la aplicación de estos criterios puede tener una penalización relacionada con el desempeño. Sin embargo, otros estudios y análisis en el mercado muestran que los fondos de inversión sostenibles tienen una mayor ganancia, rentabilidad o desempeño en comparación con otros fondos de inversión o el mercado financiero.
Mejores fondos de inversión sostenible 2021
Al seleccionar los mejores fondos de inversión sostenible, es importante conocer las diferencias entre la gestión de activos y pasivos.
Fondos de inversión sostenibles Gestión pasiva o indexados
Consulte a continuación una lista de fondos de índice ESG con sus rendimientos:
- Amundi Index MSCI Global Climate Change- Comisión: 0,50%; Rendimiento de 1 a 3 años: 49,17% y 12,15%.
- Robeco IQ Global Developed Sustainable Enhanced Index Equities – Comisión: 0,46%; Rendimiento de 1 a 3 años: 47,91% y 9,99%.
- Vanguard SRI Global Stock Institutional – Comisión: 0,20%; Rendimiento de 1 a 3 años: 43,69% y 13,21%.
Recordando que las comisiones pueden variar según la categoría contratada o comercializador.
Fondos de inversión gestionados activamente
A continuación se muestra una lista de fondos de inversión sostenibles gestionados activamente:
- BNP Energy Transition Classic Cap – Comisión: 1,98%; Rentabilidad a 1 año: 283,35%.
- DPAM INVEST Equities NewGems Sustainable – Comisión: 1,68%; Rendimiento a 1 y 3 años: 70,16% y 22,01%.
- Nordea 1 – Fondo Mundial para el Clima y el Medio Ambiente BI EUR – Comisión: 1,79%; rentabilidad de 1 y 3 años: 62,37% y 15,93%.
- Janus Henderson Global Sustainable Equity Fund – Comisión: 1,69%; rentabilidad de 1 y 3 años: 51,53% y 16,89.
- Pictet AM Pictet – Oportunidades medioambientales globales – Comisión: 2,72%; rentabilidad de 1 y 3 años: 49,65% y 13,37%.
- Echiquier Echiquier Positive Impact Europe A – Comisión: 1,80%; rentabilidad de 1 y 3 años: 43,95% y 9,85%.
Hay una variedad de fondos de inversión sostenibles, tenga en cuenta cuáles son sus carteras, sus objetivos y planes financieros para realizar su categoría de inversión deseada.
¿Interesado en un fondo de inversión sostenible?
En general, podemos decir que depende. Eso es porque cada inversor debe considerar una serie de factores, especialmente los fondos de inversión sostenibles. Para aquellos que se inician en esta categoría de inversión, debe definir sus líneas y objetivos. En este punto, es necesario determinar si es del interés de los fondos de inversión de manera social y responsable, en lo que respecta a la rentabilidad y las posiciones ideológicas, estos dos puntos son de suma importancia a la hora de decidir si comenzar a invertir en un fondo sostenible. .
Hay una variedad de inversiones en el mercado que pueden ofrecer un buen rendimiento, pero debe tener en cuenta que los resultados no siempre serán los esperados, ya que los inversores pueden asumir una variedad de riesgos. Por eso, antes de realizar cualquier inversión, es importante definir todas tus prioridades, trazar tus metas, considerar los puntos positivos y negativos y, sobre todo, ser realista con tus ingresos.
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Teniendo bien definidos todos estos requisitos para iniciar la inversión, el fondo de inversión sostenible puede ser una gran alternativa, que ofrece una buena rentabilidad. Sobre todo si eres una persona con afinidad y valoras mucho el medio ambiente y la sociedad, además de buscar incrementar la riqueza en estos dos aspectos, puede ser una inversión ideal que se adapte a tu perfil.
Con eso, podemos concluir que los fondos de inversión sostenibles son una gran oportunidad y una forma muy inteligente de realizar una inversión. Porque, a pesar de obtener retorno y rentabilidad de la inversión, el inversor seguirá ayudando al planeta y a la sociedad de una forma totalmente sostenible.