Los ETF son una categoría de inversión más barata que los fondos mutuos tradicionales y forman parte de la bolsa de valores. Por tanto, para todo aquel que quiera invertir o sea un inversor novato en el mercado, es importante conocer las principales características del ETF, cómo invertir, entre otra información importante sobre este tipo de inversión.
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¿Qué son los ETF?
Como mencionamos inicialmente, los fondos de inversión como los ETF (Exchange Funds) son un tipo de inversiones que cotizan en bolsa, que pueden considerarse acciones. Además, el objetivo principal de este tipo de inversión es la replicación de un índice bursátil o de renta fija.
En cierto modo, podemos decir que estos fondos negociados a través de la bolsa de valores tienen similitud con el fondo indexado. Sin embargo, las inversiones en ETF permiten a los inversores comprar o vender acciones durante todo el período diario de negociación que se repite en la bolsa de valores.
¿Dónde se comercializan?
Como se mencionó anteriormente, todas estas operaciones bursátiles se realizan virtualmente en la bolsa de valores, lo que las hace muy ventajosas para muchos inversionistas. A medida que se negocian electrónicamente, la información sobre las acciones se produce en tiempo real, al igual que las divulgaciones de precios y volúmenes, y todo sucede automáticamente a medida que se negocian las acciones. Con esto, el inversor conoce el valor y precio al momento de realizar la inversión, como comprar o vender acciones.
¿Cuáles son las principales características que ofrecen los ETF?
Los ETF son una categoría de inversión que tiene recursos variados que pueden caracterizarlos. Por lo tanto, el ETF es muy asequible, ya que los precios son generalmente mínimos; tiene diversidad, puede replicar un índice, al estar constituido por un conjunto de activos, esta categoría de inversión no se concentra en un solo activo; tiene liquidez; y, finalmente, su principal característica es la transparencia, dado que se trata de una inversión cotizada en bolsa, por lo tanto, la bolsa siempre divulga estimaciones de precios y valores de equidad e indicativos, y así permite a los inversionistas conocer toda la evolución de su inversiones durante las negociaciones.
Tipos de ETF
- ETF que rastrea la evolución del mercado: esta categoría de ETF replica el índice de referencia. Así, para realizar una réplica, es necesario adquirir integrales contenidas proporcionalmente en el índice o mediante el uso de herramientas de financiamiento derivado.
- ETF de mercado inverso: Replica el índice que tiene una evolución contraria a la del mercado, lo que significa que cuando el índice tiene una caída de precio o valores, el rendimiento será muy positivo y viceversa.
- ETF apalancado: replica el índice en una palanca determinada. Recordando que esta categoría de ETF tiene un apalancamiento diario del índice. Por lo tanto, el cálculo de los ingresos relacionados con el día anterior no solo considera los valores inicial y final del período.
¿Cómo invertir en ETF?
Para los inversores interesados en iniciar una inversión en un ETF, deben acudir a un intermediario o profesional de la zona para que puedan encontrar listados de diferentes categorías de fondos, un ejemplo es Stock Brokers. Así, cuando se elija un intermediario para realizar la inversión, este le proporcionará un código de identificación y, así, será posible realizar compras o ventas de valores. Cabe recordar que es fundamental reiterar que para invertir en esta categoría no existe una inversión mínima, lo que hace algo muy ventajoso. Sin embargo, las inversiones en ETF contienen comisiones que pueden ser bastante decisivas a la hora de elegir el entorno en el que invertir.
¿Cómo utilizar ETF para crear una cartera?
Una buena diversificación puede tener un impacto profundo en la rentabilidad de nuestra cartera de inversiones. Los ETF son una forma fácil de lograr esta diversificación porque son flexibles y pueden ayudarnos a ganar exposición a sectores y clases de activos que no son fáciles para los inversores individuales. Para construir una cartera de ETF, debemos determinar la asignación de activos correcta, ya que la construcción de la cartera dependerá de nuestros objetivos de inversión.
Por tanto, los inversores con perspectiva de largo plazo deberían tener una postura más agresiva, es decir, tener un mayor peso en relación a las acciones. Por otro lado, los inversores que esperan recuperar sus recursos en unos años deberían centrarse en un enfoque más conservador, que consiste en aumentar la participación de los bonos.
Algunos ETF pueden proporcionar suficiente exposición al mercado al copiar índices grandes. Si bien los inversores que tienden a realizar pequeñas inversiones de forma regular deben considerar los costos involucrados en la compra de ETF, los ETF son una forma económica de asumir el riesgo total del mercado porque el costo total de inversión puede exceder sus gastos en la compra de ETF. Invierte en fondos mutuos tradicionales.
Invertir en ETF también nos ayuda a invertir en partes del mercado infravaloradas porque el mercado a veces cae ciertas industrias o subsectores por debajo de su valor. Invertir en estos sectores puede mejorar nuestra rentabilidad, ya que estos sectores infravalorados tienden a tender hacia su valor estimado.
Por último, los ETF pueden ayudarnos a invertir en sectores a los que solo pueden acceder los inversores institucionales o los inversores de alto patrimonio, como las materias primas o las divisas.
¿Cuáles son los riesgos de los ETF?
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Es importante entender que los ETF no están garantizados: para cualquier inversión en renta variable o renta fija, existe el riesgo de perder el capital inicial invertido. Hay muchos tipos de ETF y algunos son más riesgosos que otros. Si la moneda de los valores mantenidos por el ETF en el que invierte no es su propia moneda (por ejemplo, ETF de acciones japonesas), sus ingresos pueden verse afectados por cambios en el tipo de cambio (EUR / JPY). Existen ciertos ETF con funciones de cobertura que pueden minimizar el riesgo cambiario.
Los ETF están diseñados para rastrear el índice: compran las mismas acciones que el índice y están diseñados para rastrear su desempeño (menos las tarifas de administración de fondos). El rendimiento del fondo puede diferir del índice. Sin embargo, tenga en cuenta que no puede invertir directamente en un índice.